01
借入の返済は経費にならない
返済額は利益の計算に入らないため、利益が出ていても手元の現金は減っていく
Financial Planning
経営計画・資金繰り改善
黒字なのに、なぜかお金が残らない。その構造を一緒に整理します。
このページの要点
- 「黒字なのにお金がない」状態は、利益とお金の流れのズレから起こります。
- 経営計画がないと、日々の判断が感覚頼みになり、ブレやすくなります。
- 資金繰り表の作成・経営計画策定・bixid活用・金融機関向け資料作成までサポートします。
このサービスは税務顧問に含まれています。オプション料金はかかりません。
The Structure
「黒字なのにお金がない」が起きる理由
決算書では利益が出ているのに、手元の現金は増えていない。この状態は珍しくありません。借入の返済、税金の支払い、売掛金や在庫への資金投入など、利益には表れない「お金の動き」が理由になっていることが多いためです。当事務所では、この利益とお金の流れのズレを資金繰り表で見える形にし、原因を一緒に整理します。
5 Reasons
利益が出ていても、お金が残らない5つの理由
法人・個人を問わず、「お金が残らない」という悩みには共通する構造があります。5つのうち、どれが当てはまるかを毎月の数字で確かめていきます。
02
税金は利益が出た後にまとめてやってくる
納税のタイミングと資金の余裕が噛み合わないことがある
03
売掛金・在庫・設備投資で資金が寝ている
帳簿上の利益と、実際に使えるお金にはズレがある
04
役員報酬・生活費を感覚で決めている
根拠のない金額設定が、後になって資金繰りを圧迫する
05
会計ソフトの数字を「入力」で止めている
freeeなどに入力はしているが、経営判断に活かす段階まで進んでいない
Without a Plan
経営計画がないと、判断がブレます
経営計画がない状態で経営を続けると、投資や採用、役員報酬の判断がそのときの感覚に頼ることになります。計画という「行き先」があることで、目の前の判断に根拠が持てるようになります。
Our Support
当事務所のサポート内容
資金繰り表の作成
お金の流れを可視化し、資金が不足するタイミングを事前に把握
経営計画策定支援
単年計画・中期計画（3年）の策定をサポート
bixidの活用
freeeのデータを連携し、経営レポート・資金繰りシミュレーションを作成
金融機関向け資料の作成
融資を受ける際に必要な事業計画書・資料作成を支援
計画を作って終わりにせず、毎月の月次決算と合わせて予算対実績を確認し、計画と実態のズレを早い段階で修正していきます（月次決算とあわせてご活用ください）。
Who it's for
おすすめの経営者の方
利益は出ているはずなのに、手元の現金が増えない感覚がある方
今後の投資・採用・役員報酬の判断に、根拠となる計画を持ちたい方
融資を検討しているが、金融機関にどう説明すればよいか悩んでいる方
法人成りを検討中で、資金計画を事前に整理しておきたい方
経営計画・資金繰り改善は、顧問プランのスタンダード・プランニングプランに含まれています。プランニングプランでは中期計画作成・KPI設計・融資サポートまで対応します。
Summary
まとめ
資金繰りの不安は、多くの場合「数字が見えていないこと」から生まれます。資金繰り表と経営計画という2つの地図を持つことで、判断の根拠ができ、経営の見通しが明るくなります。
FAQ
よくあるご質問
Q 資金繰り表だけ作ってもらうことはできますか？
顧問契約の中でのご提供が基本です。顧問契約の変更なしにご相談いただける財務セカンドオピニオンでも資金繰りに関するご相談を承っています。
Q 経営計画は一度作れば終わりですか？
いいえ。計画は作った後、毎月の実績と比較しながら見直していくことが重要です。当事務所では月次決算と合わせて予算対実績を確認し、必要に応じて計画を調整します。
Q 融資を考えているのですが、相談できますか？
ご相談いただけます。金融機関向けの資料作成や、資金調達のタイミングについてのアドバイスも行っています（プランニングプランで対応）。